南非反洗钱执行压力再升，企业和侨胞跨境汇款资料别放松

为你我受冷风吹

Business Day 8月11日评论指出，南非财政部已向Financial Action Task Force（FATF）提交技术合规报告，下一轮评估将持续到2027年10月。南非在2025年10月24日结束32个月灰名单状态后，目前技术合规位置明显改善，但新的评估方法更看重实际执行效果。

评论称，FATF第五轮评估不只看法律和登记制度是否存在，还会看调查、起诉、定罪、犯罪资产追踪和没收等成果。评估人员预计明年3月到访南非。若执行数据不足，企业可能再次面对更高尽调成本、更慢结算、更贵汇款和更高融资成本。

对在南非经营和跨境汇款的华人企业及个人来说，这不是抽象金融新闻。银行、会计师、律师和企业内部风险记录，往往会成为反洗钱案件的材料。建议继续保存合同、发票、资金来源、受益人信息、董事会或风控审批记录，避免因为资料不全导致账户审核、汇款或贷款受阻。

何日再来

期待落地。

明月何灼灼

这类合作如果能落到具体项目，对本地企业会更有帮助。