UBS被罚1.25亿美元，跨境账户和大额收付款别踩反洗钱红线

为你我受冷风吹

Business Day 8月3日报道，UBS hit with record $125m US money laundering fine。虽然这是国际银行新闻，但对在南非做跨境贸易、汇款、进出口、房产和企业账户的华人商户有实际提醒：银行反洗钱审查只会越来越细。

南非企业和个人账户常见的风险点包括大额现金存入、多人代收代付、发票与资金流不一致、收款方名称与合同主体不一致、贸易货物单据不完整、账户突然出现与经营范围不匹配的跨境资金。银行要求解释资金来源时，不能只用一句“朋友转账”或“公司周转”应付。

建议商户把合同、报价单、发票、送货单、报关资料、采购记录、客户信息、股东和受益人资料、租约及税务文件分门别类保存。做外汇或跨境付款时，先确认收款主体、银行账户、付款用途和对应单据，避免让员工或亲友账户临时代收。

如果银行要求更新FICA/KYC资料，应按时提交，不要拖到账号被冻结才处理。来源：Business Day；发布日期：2026年8月3日；事项：UBS record $125m US money laundering fine.

何日再来

希望跟进。