|
|
南非跨境支付监管继续收紧。Business Day 6月24日报道，南非储备银行正在针对离岸商户相关支付交易加强监管，重点是降低跨境收付款中的洗钱风险。
这类调整会影响的不只是大型金融机构。使用海外平台收款、把南非客户付款导向境外商户主体、或者通过第三方支付服务处理跨境订单的企业，都可能被银行或支付机构要求补充交易背景、受益人、发票和客户识别材料。
对华人跨境电商、旅游服务、留学中介、贸易代理和小型支付服务商而言，现在应把“能收款”与“收款合规”分开看。近期建议检查合同主体、发票抬头、收款账户所在地、退款路径和客户KYC记录；金额较大或路径复杂的业务，应让会计和合规顾问提前评估，而不是等银行冻结或追问后再补材料。 |
|
