纳米比亚退出FATF灰名单：跨境收付款仍要留好合规材料

锦瑟华年

纳米比亚金融合规环境迎来一个重要变化。FATF在6月19日结束的全会上宣布，纳米比亚和阿尔及利亚不再列入“加强监测”名单，也就是外界常说的“灰名单”。Business Day同日据此报道，纳米比亚在打击洗钱和恐怖融资相关改革方面取得进展，因而被移出名单。

这对在纳米比亚、南非和中国之间做贸易、矿业服务、物流、付款结算的商户有现实意义。退出灰名单通常有助于降低部分金融机构的风险顾虑，跨境收付款、开户和合规审查的沟通成本可能会逐步改善，但这不等于所有交易都会自动变得宽松。银行、支付机构和大客户仍会按照自己的风控规则查验客户身份、资金来源、合同、发票和货物流向。

华人企业如果与纳米比亚客户或供应商合作，近期可以重新评估收款周期和银行要求，但不要因为“退出灰名单”就省略材料。建议保留公司注册文件、合同、订单、装箱单、报关资料、付款凭证和最终受益人信息。遇到高金额、第三方代付、频繁拆分付款或无法解释资金来源的订单，仍应先核实再发货。

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